Dos personas fueron sentenciadas por la jueza del Tribunal de Distrito de los Estados Unidos, Silvia Carreño Coll, por su papel en una conspiración de fraude bancario que resultó en el robo de $526,797. Carmelo Santiago-Santiago fue sentenciado a 33 meses (dos años y nueve meses) de prisión y una pena de libertad supervisada de cinco años. Efraín Delgado Rodríguez fue sentenciado a 30 meses (dos años y seis meses) de prisión y una pena de libertad supervisada de cinco años. A ambos se les ordenó pagar una restitución de 526.797 dólares. Santiago-Santiago se declaró culpable anteriormente el 30 de noviembre de 2023 y Delgado-Rodríguez se declaró culpable el 1 de diciembre de 2023.
Según documentos judiciales, desde mayo de 2017 hasta octubre de 2019 Carmelo Santiago Santiago y Efraín Delgado Rodríguez conspiraron entre sí para ejecutar un esquema de fraude bancario para obtener dinero en poder de la Compañía A, una compañía de seguros ubicada en San Juan, Puerto Rico.
Carmelo Santiago-Santiago trabajó en la Compañía A desde 2016 como contador supervisando asuntos relacionados con la conciliación de cuentas y el cierre de asientos de diario. Debido a su puesto, tenía acceso a la información contable de la Compañía A, incluidos cheques pendientes y proveedores impagos. Efraín Delgado-Rodríguez fue el presidente de Fast Contractors LLC, una empresa de construcción general en Puerto Rico.
Los demandados utilizaron la posición de Santiago-Santiago dentro de la Compañía A para crear cheques falsos y fraudulentos utilizando los números de cheques pendientes y cheques anulados emitidos originalmente a vendedores legítimos y proveedores de servicios de la Compañía A. Para desviar ilegalmente los fondos hacia ellos mismos, los demandados cambiaron la nombre de los beneficiarios y realizó cheques fraudulentos pagaderos a Delgado-Rodríguez y Fast Contractors LLC utilizando la información de la cuenta bancaria de la Compañía A. Una vez depositados los cheques falsos, los fondos fueron transferidos y compartidos con Santiago-Santiago. Los cheques fraudulentos fueron creados y negociados sin el conocimiento o consentimiento de la Compañía A. La conspiración y el plan de defraudación de los demandados involucraron aproximadamente $526,767 en pérdidas reales.
el Fiscal Federal W. Stephen Muldrow del Distrito de Puerto Rico; y Joseph González, agente especial a cargo de la oficina de campo del FBI en San Juan, hicieron el anuncio.
El FBI investigó el caso. La fiscal federal adjunta Marie Christine Amy procesó el caso.
